新NISAの積み立て投資枠：
新NISAの積立投資枠では、僕はメインで「eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）」に積み立てています。
ただし、それ以外にももう一つ積立を設定している銘柄があります。
それが SBI・V・S&P500インデックス・ファンド（以下、S&P500）です。
オルカンに次いで人気が高く、新NISAの投資先として一般的な存在。実際に投資している人も多いはずです。
今回は僕自身がこのファンドに積立してみた体験談をベースに、S&P500の仕組み・特徴・実績についてまとめてみました。
なんだかややこしい名前だニャ…
サッと見ていきましょう！
S&P500とは？｜米国経済の代表指数に連動するファンド：
正式名称は SBI・V・S&P500インデックス・ファンド。
SBIアセットマネジメントが運用する投資信託で、米国を代表する株価指数「S&P500」に連動する投資成果を目指しています。
投資の仕組みとしては、マザーファンドを通じて バンガード・S&P500 ETF に投資する形をとっています。
（SBI証券目論見書より引用）
バンガードはアメリカの世界最大級の運用会社で、運用資産は10兆ドル超。安心感は抜群です。
つまり、この1本を買うだけで「アメリカを代表する500社の株式に分散投資できる」というのが最大の魅力です。
アメリカに全投資するってことだニャ！
100％USAってことですね
S&P500指数に採用される企業の基準：
S&P500に採用される企業は、アメリカ経済を象徴する存在。
採用条件はかなり厳格です。
こうした基準をクリアした企業のみが選ばれます。
だからこそ「世界的な優良企業ばかりが集まっている指数」と言えるのです。
組入れ上位銘柄：
S&P500の上位には、世界的に有名な企業がずらりと並んでいます。
まさに「アメリカ経済そのもの」に投資しているような感覚です。
テクノロジー企業を中心に、消費・小売、金融、ヘルスケアなど幅広い産業が含まれています。
聞いたことある企業ばかりだニャ！
運用実績：
（SBI証券目論見書より引用）
S＆P500の基準価額や純資産は、長期的にみると右肩上がり。
もちろん、下落する局面はありますが、その後は力強く回復しているのがわかります。
直近の運用実績を見てみると、S&P500の強さがよくわかります。
仮に毎年100万円を積立していた場合の概算リターンは…
もちろん過去の実績が未来を保証するわけではありません。
ですが、歴史的に見てもS&P500は長期的に右肩上がりの成長を続けており、インデックス投資の代表格として支持されている理由がわかります。
アメリカの経済成長がそのままリターンになる感じですね
信託報酬の低さ：
長期投資ではコストも重要。
S&P500の信託報酬は 年率0.0938％。
オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）の0.057％よりはやや高いですが、それでも0.1％未満。
長期的に積み立てても大きな負担にはなりません。
信託報酬の安さは、積立投資において大きな安心材料のひとつです。
信託報酬の安さは重要なポイントニャ！
実際に投資してみて感じたこと（体験談）：
僕自身はオルカンをメインに据えつつ、S&P500をサブとして積立しています。
理由はシンプルで、「アメリカの強さ」に賭けたい気持ちがあるからです。
世界全体に分散できるオルカンも魅力的ですが、結局はアメリカ企業の比重が大きい。
だったら米国に集中投資するのもアリだなと思ったのです。
実際に積み立ててみると、成績も安定していて安心感があります。
とくにアップルやマイクロソフト、エヌビディアといった世界を牽引する企業群に自動的に投資できるのは心強いですね。
下落した局面でも、淡々と積み上げていくだけです
メリットとデメリットの整理：
メリット
デメリット
とはいえ、長期目線で積み立てるのであれば大きな問題にはならないと考えています。
まとめ｜：安心して積み立てられる王道ファンド
新NISAでの積立投資先として、オルカンと並んで人気のS&P500。
実際に投資してみても「安心して長期で積み立てられるファンド」だと感じています。
そんな方にとって、S&P500は最適な選択肢のひとつでしょう。
僕自身もしばらくは「オルカン＋S&P500」の組み合わせでコツコツと積立を続けていく予定です。
コツコツ積み立てるニャー！
20年後が楽しみですね！
新NISAの成長投資枠についてはコチラの記事をどうぞ↓
ほなまた！🐾
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